Índices bursátiles: ¿qué son y cómo funcionan?

Seguro que alguna vez te has preguntado cómo se mide el pulso de los mercados financieros. Pues bien, aquí entra en juego el papel de los índices bursátiles. Imagínalos como termómetros que nos muestran la temperatura de los mercados de valores, como un resumen súper práctico que nos dice si las acciones de las empresas más importantes están subiendo o pasando por una mala racha. Algo así como: en lugar de ver todos los partidos de la jornada de Liga, simplemente te miras los resultados el lunes por la mañana. 

Ahora bien, ¿por qué debería importarnos todo esto? Bueno, si eres de los que invierte en acciones, o simplemente te gusta estar al tanto de las finanzas, entender los índices bursátiles es clave. Si el índice sube, generalmente es una buena señal y puedes seguir viendo la nueva serie de «Berlín» en Netflix; si el índice baja, es momento de prestar atención y analizar por qué está ocurriendo. 

Lo mínimo que debes saber de los índices bursátiles

Un índice bursátil es como una «playlist» de las canciones más populares, pero en lugar de canciones, está compuesta por acciones. Es una selección de acciones de empresas que, en su conjunto, nos dan una idea de cómo le va al mercado de valores. Piénsalo como un resumen de los éxitos más top en los 40 principales, pero en el mundo de las finanzas.

Ahora bien, ten en cuenta que no cualquier empresa puede entrar en este club exclusivo, la última de Paquirrín no estaría en esa playlist. Por eso, los índices bursátiles se forman a partir de un grupo selecto de empresas, elegidas por su tamaño, salud financiera, y su impacto en la economía. Es como cuando eliges los ingredientes de una receta: quieres los mejores para asegurarte de que el plato final que le has preparado a tu suegro sea perfecto y no pueda ponerte ninguna pega (te las pondrá igualmente, y lo sabes).

Seguramente has escuchado algunos índices famosos, como el Dow Jones (no, Jack & Jones es una marca de ropa), el S&P 500 o el NASDAQ (podría ser una palabra en Klingon, sí). Son la Champions de los índices bursátiles: 

• El Dow Jones es el veterano del grupo, incluyendo a las 30 de las empresas más grandes y poderosas de EE.UU. 
• Luego tenemos el S&P 500, un poco más amplio, con 500 empresas que dan una imagen más completa del mercado estadounidense. 
• Y no olvidemos al NASDAQ, el chico cool de la tecnología, centrado en las empresas de alta tecnología y crecimiento rápido. 

Pero yo soy europeo… 

Que seas europeo, africano o asiático poco importa cuando hablamos de índices bursátiles. A día de hoy, igual que puedes escuchar música compuesta en Sudáfrica, ver una película dirigida en Argentina o comprar un manga escrito en Japón, puedes invertir en cualquier índice bursátil del mundo. Cosas de la globalización. 

Pero bueno, como europeos que somos, debes saber que tenemos un sexteto muy potente de índices bursátiles, la Eurocopa de las finanzas europeas. 

• Empezando por casa, el Ibex 35 de España. Y sí, yo también creo que «Ibex» suena a animal de montaña, pero en realidad son 35 empresas españolas que escalan (o a veces resbalan) en el mercado español. 
• Luego está el FTSE 100 del Reino Unido, pronunciado «footsie', que suena a juego de niños pero que en realidad es el titán de las 100 empresas más robustas del Reino Unido. 
• No nos podemos olvidar del DAX alemán, que tiene nombre de DJ en una fiesta de Benidorm, pero en realidad es una fiesta en la que pinchan las 30 empresas más importantes de Alemania. 
• En Francia, el CAC 40 siempre me hace pensar en cacahuetes, pero es todo menos eso, porque representa a las 40 empresas más relevantes de nuestra vecina baguetteland. 
• Cruzando los Alpes, nos encontramos con el FTSE MIB italiano, que a pesar de su nombre no tiene nada que ver con la película «Men in Black», sino con las 40 empresas más importantes de Italia. 
• Y finalmente, el AEX de los Países Bajos, que suena a la marca de desodorante que usa tu primo Kike, pero que en realidad es el olor a fresco de las 25 empresas más importantes de los Países Bajos.

Para qué sirve exactamente un índice bursátil

Los índices bursátiles son como los barómetros del mercado de valores. Si quieres saber cómo está el día en el mundo financiero, solo tienes que echar un vistazo a estos índices. Cuando suben, es como un día soleado para los inversores; pero si bajan, prepárate, porque podría venir tormenta y vas a tener que sacarle el polvo a ese paraguas del pato Donald que le tocó a tu abuela en el bingo del centro de día.

Si pensamos en los índices bursátiles como en esos amigos sabiondos que siempre saben lo qué está de moda, podríamos decir que eso es lo que son para los inversionistas y gestores de carteras. Les ayudan a entender hacia dónde se inclina el mercado y a tomar decisiones sobre qué acciones podrían ser buenas.

Además, son la base para crear productos financieros como los ETFs (Exchange-Traded Funds), que son como batidos hechos con diferentes acciones. Estos fondos siguen la receta de un índice, permitiéndote invertir en un montón de empresas de una sola vez, como si comprases un menú entero en lugar de pedir plato por plato. Es una manera sencilla y eficiente de diversificar tu inversión sin tener que ser un experto en cada empresa del menú.

Por países, por sectores, por tamaño… 

Si los índices bursátiles fueran equipos de fútbol, estos serían los equipos nacionales. Cada país tiene su propia selección con todas las estrellas. Por ejemplo, el Nikkei en Japón es como el sumo de las finanzas, mostrando lo más pesado de su mercado. En Alemania, el DAX es como un motor de alta precisión, con las 30 empresas más potentes del país. Estos índices nos dan una visión de cerca de cómo le va a un país específico en el gran juego de la economía.

Cuando hablamos de sectores, la cosa se pone más técnica. Imagínate que en vez de seguir todos los deportes, solo te interesas por uno, como el fútbol, el baloncesto o el tenis. Los índices sectoriales hacen algo parecido, pero en el mundo empresarial. Hay índices solo de tecnología, salud, energía... es como si en lugar de mirar Teledeportes, mirases el canal de Golf.

También podemos hablar de índices basados en la capitalización de mercado (el valor total de una empresa en el mercado de valores). Estos índices son como las categorías de peso en el boxeo. Separan a las empresas en pesos pesados (grandes capitalizaciones) y en medianos y ligeros (pequeñas capitalizaciones). Esto ayuda a los inversores a elegir en qué «categoría de peso» quieren competir, dependiendo de las ganas que tengan de riesgo y sus estrategias de inversión.

Además de los índices por país, sector y tamaño, existe otro tipo fascinante (a ti te fascina la petanca y no me meto contigo): los índices temáticos. Estos índices no se limitan a una región específica o a un sector concreto, sino que se centran en temas o tendencias globales, algo así como un X (antiguo Twitter) financiero. Por ejemplo, podríamos tener un índice que rastree empresas involucradas en energías renovables, inteligencia artificial o incluso sostenibilidad. Estos índices cogen el pulso de áreas innovadoras y emergentes, ofreciendo a los inversores una forma de participar en los sectores que están rediseñando el futuro a través de las tendencias más emocionantes y revolucionarias del mercado.

Así que ahí lo tienes, un paseo por el parque de los índices bursátiles. Desde los globales hasta los especializados, cada índice tiene su propia historia y sus propios objetivos. ¡Es hora de que elijas tus favoritos y empieces a montar tu propia estrategia financiera!